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創(chuàng)財(cái)富滿盈 助公益先行——訪澳大利亞南澳大學(xué)國際商學(xué)院工商管理學(xué)碩士林君彌女士、香港理工大學(xué)中國商貿(mào)碩士鄭伶而小姐
專欄:封面故事
發(fā)布日期:2019-10-31
閱讀量:2522
作者:華聲文化
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林君彌女士主要職務(wù)與履歷



澳大利亞南澳大學(xué)國際商學(xué)院工商管理學(xué)碩士、美國特許財(cái)務(wù)高級管理師、美國注冊財(cái)務(wù)策劃師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師、中國理財(cái)分析師、卓匯理財(cái)集團(tuán)(香港)有限公司首席執(zhí)行官及執(zhí)行董事、狀元樓集團(tuán)董事、恩平市第十屆政協(xié)委員會委員、中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會對外貿(mào)易理事會副理事長、中國國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心特邀高級研究員、廣東省人民政府發(fā)展研究中心廣東經(jīng)濟(jì)理事會副理事長、廣東省廣府人珠璣巷后裔海外聯(lián)誼會(第六屆)會員、香港五邑總會副會長、香港廣東社團(tuán)總會會董、廣東省江門市歸國華僑聯(lián)合會第五屆至第七屆委員、廣東省江門僑界青年聯(lián)合會副會長、江門市蓬江區(qū)女企業(yè)家協(xié)會金融顧問、香港江門五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會監(jiān)事長、僑港恩平同鄉(xiāng)會副理事長。


鄭伶而小姐主要職務(wù)與履歷



香港理工大學(xué)中國商貿(mào)碩士、香港浸會大學(xué)工商管理學(xué) (中國商貿(mào)) 學(xué)士 、國際注冊理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊理財(cái)分析師、家族財(cái)富管理師、國際專業(yè)遺囑撰寫員、卓匯理財(cái)集團(tuán)(香港)有限公司董事、卓盛理財(cái)公司董事長、狀元樓集團(tuán)董事、中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會對外貿(mào)易理事會永久副理事長、香港五邑總會常務(wù)會董、香港廣東社團(tuán)總會商務(wù)委員、廣東省江門僑界青年聯(lián)合會副秘書長、江門市海歸人員發(fā)展聯(lián)合會會員、香港江門五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會永遠(yuǎn)名譽(yù)會董及秘書長、香港江門五邑同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會永遠(yuǎn)名譽(yù)會董及秘書長、香港江門同鄉(xiāng)會永遠(yuǎn)名譽(yù)副會董及秘書長、江港青年交流促進(jìn)會副主席、僑港恩平同鄉(xiāng)會監(jiān)事、香江聚賢永久會員、深港恩平聯(lián)合商會會員、香港中國金融協(xié)會會員。




八十年代懷揣創(chuàng)業(yè)夢,她出國奮斗

九十年代回港再創(chuàng)業(yè)

她以努力、奮斗

開創(chuàng)金融界“財(cái)務(wù)醫(yī)生”華章

女兒繼承她的創(chuàng)業(yè)精神

延續(xù)創(chuàng)財(cái)富滿盈的故事

而今她們兩代人

心中最大的愿望是助公益先行

實(shí)現(xiàn)“中國夢、僑鄉(xiāng)情”



精誠所至 金石為開


上世紀(jì)八十年代,懷揣對未來的夢想,勤勞的恩平人走出國門,到南美洲追尋自己的創(chuàng)業(yè)夢,林君彌女士就是時(shí)代浪潮中的一員,她遠(yuǎn)渡重洋,經(jīng)商創(chuàng)業(yè)。

林君彌女士出席香港江門同鄉(xiāng)會就職典禮時(shí)與全國人大常委譚耀宗先生合影


時(shí)至九十年代初中國改革開放之際,林君彌女士關(guān)注到中國市場的蓬勃發(fā)展,從海外回港經(jīng)營洋行,做出口貿(mào)易。到1999年底,金融危機(jī)余波未平,很多人持悲觀態(tài)度,不敢冒進(jìn),但是林君彌女士憑借對市場的敏銳觸覺及對財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的強(qiáng)烈意識,加上貿(mào)易發(fā)展本就與金融息息相關(guān),她認(rèn)為金融業(yè)務(wù)才是長久發(fā)展的事業(yè),“危機(jī)就是契機(jī)”,于是,多年的從商經(jīng)驗(yàn)讓她毅然決定成立卓匯理財(cái)集團(tuán),為企業(yè)、家族、家庭、個(gè)人提供全方位、一站式、多元化科創(chuàng)金融服務(wù)的“家族企業(yè)辦公室”平臺。“卓匯”秉承“創(chuàng)富精神,持之以恒”的宗旨,改變傳統(tǒng)經(jīng)營管理模式,不斷創(chuàng)新,努力做到“人無我有,人有我精”,整合資源,全面開拓市場。正因?yàn)榱志龔浥康慕?jīng)營模式及系統(tǒng)與眾不同,令她從經(jīng)營洋行貿(mào)易中華麗轉(zhuǎn)身,經(jīng)過不懈努力在金融領(lǐng)域中獲取多個(gè)國際榮譽(yù),例如: 國際百萬圓桌會終身殊榮(Life Member of MDRT) 、國際龍奬會終身殊榮 (Life Member of IDA) 、國際卓越質(zhì)量獎(IQA) 、國際保險(xiǎn)經(jīng)理協(xié)會管理發(fā)展 (GAMA FLA)等殊榮。她多年的金融專業(yè)知識及國際貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)也備受國內(nèi)肯定,2011年起先后獲邀成為中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會對外貿(mào)易理事會副理事長、中國國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心特邀高級研究員、廣東省人民政府發(fā)展研究中心廣東經(jīng)濟(jì)理事會副理事長、中國人民政治協(xié)商會議第十屆恩平市委員會委員。此外,她還獲中國國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心授予“2011年度中國百名改革創(chuàng)新風(fēng)云人物”,中國經(jīng)濟(jì)貿(mào)易促進(jìn)會授予“第五屆中華商界十大巾幗英才”及“最具社會責(zé)任感華人企業(yè)家”。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席香港廣東社團(tuán)總會活動時(shí)與港區(qū)全國人大代表鄺美云女士合影


她除了不斷吸納具有金融專業(yè)資格的合作伙伴外,還充分發(fā)揮周圍的社會資源優(yōu)勢,組建由律師、會計(jì)師、醫(yī)生、移民專家及基金經(jīng)理等各專業(yè)人士匯集而成的外部團(tuán)隊(duì)。卓匯家族企業(yè)辦公室的聯(lián)盟機(jī)構(gòu)更包括保險(xiǎn)公司、瑞士及私人銀行、零售銀行、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資及專才移民公司、基金公司、醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)等機(jī)構(gòu),力求做到異業(yè)結(jié)盟,共享繁榮。同時(shí),她著力追求長遠(yuǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展:一方面,與客戶建立長遠(yuǎn)的合作關(guān)系;另一方面,所有的業(yè)務(wù)都要求標(biāo)準(zhǔn)化,例如: 風(fēng)險(xiǎn)管理、儲蓄管理、退休管理、投資管理、財(cái)富及資產(chǎn)管理、融資服務(wù)、稅務(wù)諮詢、信托及生前契約、投資移民及升學(xué)諮詢、健康管理、企業(yè)品牌轉(zhuǎn)型升級等,為其提供一站式、全方位、多元化的專業(yè)和諮詢服務(wù)。

林君彌女士及鄭伶而小姐與江門市委常委易中強(qiáng)先生、中聯(lián)辦九龍工作部副部長王小靈女士合影


林君彌女士被譽(yù)為金融界“財(cái)務(wù)醫(yī)生”,是因她的專業(yè)及嚴(yán)謹(jǐn)。其團(tuán)隊(duì)實(shí)行統(tǒng)一管理與內(nèi)部結(jié)合機(jī)制,系統(tǒng)化為每個(gè)客戶做詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評估分析并給予客觀的意見,再運(yùn)用不同金融工具,度身訂制方案,幫助客戶用有限資源發(fā)揮最有效的功能,真正做到絕對安全、靈活提現(xiàn)、穩(wěn)定增值、有效傳承的資產(chǎn)配置。

林君彌女士出席香港五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會就職典禮時(shí)與主禮嘉賓廣東省僑聯(lián)主席黎靜女士(左二)等合影


創(chuàng)業(yè)成功背后是離不開艱辛與努力的,林君彌女士意識到行業(yè)資格很重要,經(jīng)努力學(xué)習(xí)成功考取了美國特許財(cái)務(wù)高級管理師(CFMa)、美國注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師(CICFP) 、中國理財(cái)分析師 (CIRFA)等專業(yè)資格。“客戶辛苦賺來的錢,我不能讓他們資源錯(cuò)配”,正是她的專業(yè)、負(fù)責(zé)及高保密度,為她贏得了客戶的信任,也讓她從一個(gè)毫無金融相關(guān)背景的人站上如今的高度。

林君彌女士獲政協(xié)恩平市委員會頒授“2017年度優(yōu)秀政協(xié)委員”證書


同時(shí),她也強(qiáng)調(diào)“人脈是延續(xù)事業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵”。如何擴(kuò)大人脈關(guān)系是她在早期創(chuàng)業(yè)時(shí)便亟待解決的問題。她創(chuàng)造了“繁衍”客戶的運(yùn)作系統(tǒng),其人脈網(wǎng)由最初的10人,在二十年間擴(kuò)大至過千位客戶朋友,服務(wù)超過千個(gè)家庭及企業(yè)。她認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在,人們面對的風(fēng)險(xiǎn)就是生老病死,企業(yè)面對的風(fēng)險(xiǎn)就是生命周期,目前社會面對的風(fēng)險(xiǎn)比以前更大,除了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),還有匯率風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)、婚姻關(guān)系改變、子女海外教育費(fèi)等影響財(cái)富保全,資產(chǎn)貶值的問題。要協(xié)助客戶朋友做好資產(chǎn)管理,最基本分為三個(gè)維度——創(chuàng)富、維富、傳富。創(chuàng)富,以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為前提;維富,為客戶安全保障資產(chǎn)乃至增值;傳富,協(xié)助客戶家族及企業(yè)資產(chǎn)有效傳承至下一代。

林君彌女士出席香港童軍總會東九龍地域第43屆會務(wù)委員會就職典禮暨籌募晚宴時(shí)合影


如今林君彌女士除了在專業(yè)上一如既往地努力工作外,也致力于培養(yǎng)更多年輕的接班人。



卓匯傳承 再續(xù)華章


出生于外國,成長于香港,擁有結(jié)合中西文化的思維,在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募彝ソ逃鲁砷L,在香港完獲得商管理學(xué) (中國商貿(mào)) 學(xué)士及中國商貿(mào)碩士學(xué)位,而且傳承了林君彌女士創(chuàng)業(yè)精神的,正是她的女兒鄭伶而小姐。鄭小姐自小在母親專業(yè)、敬業(yè)和樂業(yè)的影響下對人生有所規(guī)劃,她在升大學(xué)的暑假,就到母親的公司開始實(shí)習(xí),大學(xué)一年級時(shí)又與香港八大院校的實(shí)習(xí)生一齊參與金融公司的實(shí)習(xí),此后全心全意投入到金融行業(yè)中發(fā)展。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席香港廣東社團(tuán)總會新春團(tuán)拜酒會時(shí)合影


鄭小姐真正開始規(guī)劃自己的人生道路,是在大學(xué)就讀中國商貿(mào)學(xué)期間,她選擇進(jìn)入母親的公司實(shí)習(xí),參與公司業(yè)務(wù)的每一環(huán)節(jié)。在公司內(nèi),鄭小姐低調(diào)做人,工作卻十分認(rèn)真,如同海綿一般汲取著不同范疇的知識。除風(fēng)險(xiǎn)管理外,她對市場創(chuàng)新營銷、社會經(jīng)濟(jì)與政策研究也非常感興趣,常參與舉辦不同課題的講座論壇、結(jié)合政策與資產(chǎn)配置方案,邊工作邊摸索、再回校請教導(dǎo)師,不斷汲取經(jīng)驗(yàn),與團(tuán)隊(duì)鉆研探討,深化她學(xué)習(xí)的知識層面,務(wù)求將自己所學(xué)在市場實(shí)踐中發(fā)揮得淋漓盡致。

林君彌女士出席港澳精準(zhǔn)扶貧活動并捐助善款


“我很感謝母親給我成長的空間和機(jī)會,而且放手讓我去發(fā)揮,令我成長得比預(yù)期快”,經(jīng)過工作中的不斷探索,她更快地掌握了家族企業(yè)辦公室的運(yùn)作概念與模式以及個(gè)人、家庭、家族、企業(yè)乃至國家理財(cái)?shù)闹匾?,從此萌生要在金融領(lǐng)域做出一番事業(yè)的想法。家族企業(yè)辦公室最早出現(xiàn)在19世紀(jì)的歐洲,運(yùn)作模式是將金融專家、法律專家和會計(jì)專家等集合于一平臺,專門研究如何管理和保護(hù)家族的財(cái)富和廣泛的商業(yè)利益。“我相當(dāng)于一個(gè)金融管家的角色。”她介紹到。對此,她需要大量學(xué)習(xí)法律知識、金融知識、社會政策,如香港商業(yè)法、保險(xiǎn)法、公司法、銀行法等,為更貼切服務(wù)來自不同國家或地區(qū)的客戶朋友,特別是內(nèi)地客戶,她還需要熟知內(nèi)地法律和深入了解國家政策。

香港江門同鄉(xiāng)會與少青風(fēng)兒童慈善組織開展歡樂日活動

鄭小姐從校園開始就扎根于這行業(yè),當(dāng)被問及有沒有想嘗試其他行業(yè)時(shí),她笑說,“我覺得做一行是需要堅(jiān)持的,長期相關(guān)的工作接觸及鉆研才可以提升專業(yè)能力。我服務(wù)客戶,不只是服務(wù)一時(shí),而可能要服務(wù)一世。”正是這一份責(zé)任感,讓她在這一行歷練得更專業(yè),至今她也從一個(gè)新人走上領(lǐng)導(dǎo)崗位,獨(dú)當(dāng)一面的帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)更廣闊的市場,她的努力令她榮獲國際百萬圓桌會(MDRT)、國際龍獎(IDA) 、國際人壽保險(xiǎn)經(jīng)理協(xié)會國際生產(chǎn)力獎(GAMA IAP) 、香港人壽保險(xiǎn)從業(yè)員協(xié)會優(yōu)質(zhì)顧問大獎(LUAHK QAA)的殊榮和多個(gè)金融專業(yè)資格,例如: 國際注冊理財(cái)規(guī)劃師(ICFP) 、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師(CICFP) 、中國注冊理財(cái)分析師(CIRFA) 、家族財(cái)富管理師(CFOP) 、國際專業(yè)遺囑撰寫員。

2017年恩平政協(xié)(港澳委)精準(zhǔn)扶貧之第二季度扶幼助困“雙百”活動


鄭小姐的腳步不止于此,她不斷自我充實(shí),希望將團(tuán)隊(duì)做大、做強(qiáng):“我希望將骨干成員培養(yǎng)起來,讓他們能帶領(lǐng)更大的團(tuán)隊(duì),而我就能做更多事業(yè)規(guī)劃方面的事。”她從母親身上學(xué)到堅(jiān)持、努力和毅力,她堅(jiān)信用努力的汗水澆灌,就能開出成功的花朵。



取之社會 用之社會


從業(yè)二十年,林君彌女士作為過來人,更能體諒年輕人辛苦的一面,她從2006年開始推行“大學(xué)生實(shí)習(xí)計(jì)劃”,為香港八大院校的不同學(xué)系的學(xué)生提供實(shí)習(xí)機(jī)會。“提供實(shí)習(xí)機(jī)會,一是為了增加學(xué)生畢業(yè)后的求職競爭力,二是為了與年輕人有深入交流的機(jī)會,”她不僅關(guān)心年輕人的成長及事業(yè)的發(fā)展,而且還關(guān)心他們的思想領(lǐng)域,她強(qiáng)調(diào),“做事之前要學(xué)會做人,要樹立正確觀念。”她經(jīng)常與實(shí)習(xí)的年輕人交流看法,同時(shí)也希望導(dǎo)正他們做人處事的理念和思維。

林君彌女士及鄭伶而小姐擔(dān)任“我愛祖國之第九屆香港綜藝盛典”嘉賓時(shí)合影


同時(shí),她憂慮全球人口老齡化的日趨嚴(yán)重,特別是香港及內(nèi)地。她呼吁:“年輕人作為建設(shè)社會的‘生力軍’和棟梁,應(yīng)發(fā)揮他們從小受到的高質(zhì)量教育和潛能,積極參與有意義的社會活動,把握大灣區(qū)發(fā)展的機(jī)遇,開創(chuàng)出自己的天地,為社會作出更大貢獻(xiàn)。”她也經(jīng)常親力親為,擔(dān)任大學(xué)學(xué)會的顧問及嘉賓:“大學(xué)生們最缺乏的是實(shí)際的工作經(jīng)驗(yàn)及溝通的技巧,我們?yōu)樗麄兲峁?shí)踐的訓(xùn)練,進(jìn)行為期2-3個(gè)月的培訓(xùn),教他們真真正正的工作本領(lǐng),令學(xué)生們從跑市場,做分析等基礎(chǔ)工作做起,累積這些在學(xué)校里根本學(xué)不到的經(jīng)驗(yàn)。只有更多地參與社會活動,親身體驗(yàn)才有競爭的本領(lǐng)。

林君彌女士擔(dān)任深港恩平聯(lián)合商會行業(yè)講座嘉賓并在會后合影


作為中國人民政治協(xié)商會議第十屆恩平市委員會委員,林君彌女士心系家鄉(xiāng)發(fā)展,她深感應(yīng)為家鄉(xiāng)做實(shí)事、作貢獻(xiàn)。“恩平地理位置處于珠三角粵西,過去受交通的限制發(fā)展較慢,但我們有非常豐富的天然資源。”她介紹到,恩平被譽(yù)為“溫泉之鄉(xiāng)”,近年來高鐵開通,招商引資,也帶來了新氣象。她在忙碌的工作之余,聚焦家鄉(xiāng)發(fā)展,提出要團(tuán)結(jié)華僑、重視華僑的貢獻(xiàn)。她還積極參與并擔(dān)任多個(gè)社團(tuán)要職,例如: 香港五邑總會副會長、香港廣東社團(tuán)總會會董、中國廣東省江門市歸國華僑聯(lián)合會第五屆至第七屆委員、中國廣東省江門僑界青年聯(lián)合會副會長、江門市蓬江區(qū)女企業(yè)家協(xié)會金融顧問、香港江門(五邑)僑聯(lián)聯(lián)誼總會及香港江門五邑同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會監(jiān)事長、香港江門五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會監(jiān)事長、僑港恩平同鄉(xiāng)會副理事長等等。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席恩平市香港經(jīng)貿(mào)洽談會時(shí)合影


她也將建設(shè)家鄉(xiāng)的重?fù)?dān)向女兒“交接”,她笑說:“祖國的未來靠年輕人建設(shè)。”而鄭小姐也不負(fù)厚望,接下了“交接棒”,一直以來對家鄉(xiāng)有著深情的她愿為這片故土貢獻(xiàn)力量。同時(shí)她也在多個(gè)社團(tuán)擔(dān)任秘書長一職,積極參與各項(xiàng)社團(tuán)事務(wù),在團(tuán)結(jié)社團(tuán)、對外交流上有著積極貢獻(xiàn)。

鄭伶而小姐參加僑港恩平同鄉(xiāng)會扶困助學(xué)活動


為更好地服務(wù)社群及發(fā)展社會公益事業(yè),她們母女每年最少回江門、恩平等地區(qū)六七次,參與扶困助學(xué)和敬老活動,作為狀元樓集團(tuán)股東之一的她,鄭小姐介紹到:“我們希望提供一個(gè)能聯(lián)誼各界好友及舉辦社區(qū)慈善活動的場所。”林君彌女士還積極參與“狀元樓慈善早餐宴”項(xiàng)目,每兩個(gè)月為家境困難的新移民群體提供慈善早餐宴,奉獻(xiàn)愛心,關(guān)懷社會。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席香港江門同鄉(xiāng)會活動時(shí)合影


回顧二十多年創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷,林君彌女士積累了豐富人生經(jīng)驗(yàn),也真正做到了“取之社會,用之社會”“犧牲小我,成就大我”。她女兒也不負(fù)所望,承先啟后,承繼了她一貫為人做事認(rèn)真的品質(zhì),“青出于藍(lán)而勝于藍(lán)”,她希望女兒能開創(chuàng)新的華彩篇章,成為社會之棟梁。


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